내 자산을 지키는 리스크 관리 3계명

주식 시장의 제1원칙: 살아남기

수익을 내는 것보다 중요한 것은 내 원금을 크게 잃지 않는 것입니다. 성공적인 투자자들은 항상 리스크 관리를 최우선으로 합니다.

1. 분할 매수와 분할 매도

한 번에 모든 자금을 투입하는 '몰빵'은 매우 위험합니다.

• 분할 매수: 가격이 낮아질 때 조금씩 나누어 사면 평균 매수 단가를 낮출 수 있습니다.
• 분할 매도: 목표 수익권에서 조금씩 실현하면 급격한 하락 시에도 수익을 지킬 수 있습니다.

2. 자신만의 손절(Stop-loss) 원칙

내 판단이 틀렸을 때를 대비해 미리 매도 가격을 정해두어야 합니다.

• 예: "-10% 하락 시 기계적으로 매도한다."
• 감정을 배제하고 원칙을 지키는 것이 리스크 관리의 핵심입니다.

3. 계란을 한 바구니에 담지 마라 (분산 투자)

특정 업종이나 종목이 악재를 만났을 때 전체 자산이 무너지는 것을 방지해야 합니다. 상관관계가 낮은 여러 종목이나 자산군에 나누어 투자하세요.

리스크 관리는 수익을 극대화하는 브레이크와 같습니다. 브레이크가 성능이 좋아야 안심하고 속도를 낼 수 있습니다.